[外汇]英国叫停投资移民为打击金融犯罪暂停200万英镑项目(2)

  A:我们在报道里看到,之所以有这个决定是当前某些投资人的做法钻了法律的空子(比如投资市面上的一些融资项目)或者投资涉嫌洗钱的项目。而内政部同时表示,会在明年启用独立第三方审计等一系列措施来筛选出不适格的投资人,这说明这次真的只是一个暂停,而非关停。

  关于这个时间点,其实各国移民局一直以来都有在年底变政的传统。比如英国2014年投资额从100万镑提升到200万镑,再比如爱尔兰2016年将投资额从50万欧提升到100万欧。

  从另一方面来看,自从英国Tier 1签证投资额翻倍之后,“这一签证计划并没有给英国带来很大的经济利益”。既然并没有很明显的收益,又存在一些不遵守游戏规则的投资人,而非英国政府真正希望能吸引到的“有良好品性的投资人”。

  另外,欧盟最近也加紧了针对各类黄金签证的审查,以严查各种洗钱以及资产来源解释不清晰的问题。而英国正在与欧盟就“脱欧”进行各种谈判,相信在一定程度上影响了这一决定。加之英国的移民政策一直处于收紧的过程中,让英国下决心去暂停整顿这一投资计划并非难事。所以在这个时间点也并不奇怪。

  是否会追查第一桶金的来源仍存疑

  Q:据你们分析,内政部会如何加强所谓的对资金来源的审查?这些方式是否可行?

  A:首先肯定是重新选择更加权威的审计机构;其次肯定要加强对于资金来源(source of fund)以及资产来源(source of wealth)的双重审核;同时内政部还可能会引用第三方的背景调查机构,像马耳他那样。

  在此之前,英国投资移民申请人只需要将200万英镑在个人账户存储3个月以上即可轻松解释资金来源。而根据内政部的说法,这一标准将提升至两年以上。而从可行性方面看来,我们一直知道澳洲、新西兰和加拿大等国对于资金和资产来源解释要求极其严格,甚至会追溯到申请人的第一桶金。

  而欧洲各国一直以来相对宽松,因此对于很多资金充足但是资产来源解释相对复杂的客户来说是很好的第二选择。但我们也应当注意到,即便加澳新如此严格,依然不能保证他们的投资人就是百分百是合格的。因此,我们可以说,加强审核必然会有成效,但也无法杜绝所有不合格的投资移民申请;至于英国未来会不会像美加澳新那样追溯到第一桶金,还有待商榷。

  提升投资额的可能性不大

  Q:据你们预测,在完成对200万英镑投资移民项目审查之后,内政部恢复相关政策的可能性较大,还是以发布替代政策可能性较大?又是否会提高签证门槛?有哪些门槛可能提高?

  A:首先,我认为改变投资额的可能性并不大。200万镑已经是一个相对可观的数字,在全世界范围内已经是投资额最高的国家之一,再提升的话意义不大。那么内政部就会在其他方面改进,例如审核要求变严等等。

  对于当前已经递交的投资人来说,如果不需要追加投资额的话,那么他们很有可能也要面临更加严格的审核标准。而如果内政部决定提升投资额,例如将投资要求提升到250万镑,那么根据“法不溯及既往”这一基本原则,已经完成递交的投资人理论上无须追加投资额,而是只需要符合递交时的法律要求即可。

  从另外一方面看来,英国政府对于投资移民计划的效果很不满意,认为其并没有给英国经济带来很大收益,会考虑在未来加强对于中小企业的投资。其实有关这一点也是有迹可循的,塞浦路斯护照项目最初只允许200万欧元投资房产,在16年新增了可投资基金的选项,葡萄牙“黄金签证”计划也是在之前只允许房产投资的基础上增加了可投资基金的选项,而我们集团获批的塞浦路斯和葡萄牙的移民基金投资标的就包含了中小型企业,都是政府十分欢迎的项目。参考其他国家投资移民政策变化看来,个人认为英国政策很有可能也会向这方面有所倾斜。   南方财富网微信号:南方财富网

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